上架幣種介紹 - AAVE

Aave 是去中心化的借貸平台,所有的使用者都可以在去中心化的機制下使用借貸服務,Aave 開發團隊也推出原生平台代幣 AAVE,持有代幣的使用者有兩個功能: 第一治理功能。用戶可以就平台發展方向進行投票外。第二,可以獲得手續費優惠。Aave 的開發團隊在 2017 年原本推出的是 ETHLend,ETHLend 是 P2P 的借貸媒合平台,也就是類似交易所,借貸雙方需求相同才會被媒合,直到 2018 年他們團隊才決定將 ETHLend 改名為 Aave ,也將原本的平台原生代幣 LEND 轉換成 Aave。並且Aave也正式從 P2P借貸轉變成以流動池的方式提供,這項突破性的創舉也讓 DeFi 的應用變得更加多元,也是 2020 年 DeFi 大爆發的推手之一。

Aave 的主要功能與Compound類似,但 Aave 開發團隊的開發迭代速度比較快且推出新功能的速度也更快,思考也較新穎。 Aave 目前已經有 V1, V2, AMM 和 以太坊/Polygon 等不同版本的協議跟跨鏈功能,相較於 Compound,Aave 能借貸的代幣數量也更多,也帶來更加優化的借貸體驗和更便宜的手續費優勢,目前 Aave 也是總鎖倉量最多的 DeFi 應用。

2021.07.28 於 AAVE的資金總量

Aave有個新穎的功能: 閃電貸。閃電貸是不需要抵押品就可以借錢的服務,條件是貸款方需要在同一個區塊內將資產還回並支付利息,因為目前以太坊每個區塊出塊時間大約是 15-20 秒,如果你在一個區塊內借出又還回其實對區塊鏈來說貸款方只是短暫地使用它並沒有真正持有,這樣的條件讓閃電貸變得可行,使用方並沒有真正持有該資產所以借出資金的人也不要貸款方提供抵押品來確保資產安全,而閃電貸對使用程式交易的交易員就變得很方便,因為交易市場瞬息萬變,有時 1 秒鐘就可以獲得龐大利潤,這時他們就願意使用閃電貸在短時間內取得大量資金套利。在 Aave V2 版本中新增閃電清算、批量閃電貸功能,讓閃電貸應用變得更加多元。

AAVE V2介面擷取

Aave的借款機制為流動池模式。所有借款人都將欲借出的資金存入流動池後,Aave 會依照資金比例發 aToken( 例如你存入 Dai,你會拿到 aDai ) 給借款人,直到借款人想取回資產時 Aave 才會將 aToken 收回並銷毀,aToken 的好處是過去借款方借款後就無法動用該資產,但 aToken 讓借款方能夠交易、轉讓自己的資產。而貸款方則是在存入足夠的抵押品後即可以從流動池貸出資金,借貸利率將隨著流動池中資產數量變動,如果可借出的資產變少,這時貸款利率就會自動上昇,中間過程都不需要任何第三方認證即可去中心化達成。在 Aave V2 版本,使用者可以直接使用抵押品還款節省手續費,並且貸款方可以選擇固定利息利率。

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